«Наперсток» на бирже: 10 миллионов спустить не просто легко, а очень легко

Выход на западные фондовые биржи для граждан РФ закрывается, покупать иностранные ценные бумаги смогут только наиболее богатые клиенты брокерских компаний. Собственно, только они их и покупали, для рядового россиянина все эти акции, облигации и прочие фьючерсы не более чем аналоги билетов МММ. Но тогда непонятен общий посыл, смысл данного мероприятия. Если наш народ не задействован в финансовом «лохотроне», к чему тогда весь этот сыр-бор?

«Банк России ограничивает продажу неквалифицированным инвесторам ценных бумаг недружественных стран. Это решение направлено на минимизацию инфраструктурных рисков для неквалифицированных инвесторов, поскольку иностранные финансовые институты, где учитываются такие ценные бумаги, могут без предупреждения заблокировать возможность распоряжаться приобретенными активами. От такой блокировки уже пострадали более 5 млн. инвесторов. Защитить права владельцев этих бумаг постфактум очень сложно, так как решение проблемы лежит за пределами российской юрисдикции.

Предписание касается также поручений на покупку и продажу поставочных производных финансовых инструментов, базисным активом которых являются иностранные ценные бумаги эмитентов из недружественных стран, а также поручений на проведение операций по увеличению коротких позиций по таким ценным бумагам", — говорится в сообщении регулятора.

Запрет станут вводить постепенно: с 1 октября 2022 года доля таких бумаг в портфеле инвестора будет ограничена на уровне 15%, с 1 ноября 2022 года — уже не более 10%, с 1 декабря — до 5%. А с 1 января 2023 года и вовсе по нулям. Согласно распоряжению ЦБ, брокеры обязаны отслеживать структуры портфелей «неквалифицированных» инвесторов и, если требование нарушается, откажутся исполнять заявки.

Упомянутые выше производные финансовые инструменты нормальному человеку не интересны, а вот кто такие эти самые «неквалифицированные инвесторы» знают отнюдь не все. Тут всё просто — это те граждане, которые, не обладая специальными знаниями, решили срубить денежку на фондовом рынке. Лохи, как их называют профессионалы фондового рынка. 99% которых тут же спускают на ветер все свои «инвестиции».

Кстати, изначально ЦБ собирался запретить «неквалам» все иностранные ценные бумаги, но против выступил Минфин. Из каких соображений — непонятною. То есть вполне понятно, гражданин Силуанов является видным либералом, на чьей стороне они сейчас играют, понятно. Но с точки зрения интересов России логики нет.

Статус квалифицированного инвестора, по идее, решит все проблемы для тех, кто вдруг решил прикупить акции Microsoft, Coca-Cola или порностудии Private Media Group. Не удивляйтесь, эти бумажки с 1999 года торгуются на американской «высокотехнологичной» бирже NASDAQ, а у компании всё хорошо. Правда, чтобы стать «квалом» и заделаться в инвесторы в порнобизнес, придётся выполнить ряд условий, доступных далеко не каждому.

«Прежде всего, нужно иметь инвестиционный портфель стоимостью более 10 млн. рублей. Далее образование, придётся получить один из требуемых дипломов, подробности на сайте регулятора. Стаж также необходим, в составе трудового коллектива профессионального участника финансового рынка. Плюс личный, инвесторский стаж — не менее десятка сделок за квартал. Конечно, крупным клиентам подобные статусы порой раздают, а вот мелким об этом и мечтать не приходится», — объясняет руководитель одной брокерской компании.

10 млн. рублей это $150 тысяч, сумма, в принципе, не такая уж и маленькая даже там, «за бугром». А для рядового россиянина и вовсе неподъёмная. Для не очень рядового, в общем-то, тоже.

Согласно данным того же ЦБ, на 1 июля сего года в РФ насчитывалось всего 500 тысяч квалифицированных инвесторов. Тогда как общее число людей, открывших счета на брокерское обслуживании и на доверительное управление, составляло более 25,5 млн. человек. Цифра, конечно, дикая, и в неё как-то не очень верится. Получается, что на бирже играет каждый третий россиянин?

На 1 января 2022 года Росстат оценивал численность людей трудоспособного возраста в 83,2 млн. человек. Это граждане РФ старше 16 лет, мужчины до 61 с половиной года и женщины до 56 с половиной лет.

Однако вот незадача — проведённый автором блиц-опрос знакомых всех категорий достатка показал, что «инвесторов» среди них нет вообще. Как квалифицированных, так и неквалифицированных. Впрочем, цифра числа инвесторов и ранее вызывала серьёзные сомнения у ряда экспертов, особенно учитывая то, что в регионах и денег у людей нет, а желания их спускать на биржах тем более.

Учитывая доступность персональных данных россиян для мошенников, стоит говорить о возможном масштабном жульничестве, никаких 25 миллионов человек на фондовом рынке РФ не было, нет и не будет. В пользу этого, в частности, говорит и статистика специализирующейся на «недруженственных» ценных бумагах Санкт-Петербургской биржи.

«На СПБ Бирже было более 2 млн. активных счетов. Исходя из общей статистики, большая часть их владельцев не являлись квалифицированными инвесторами. На 6% счетов приходится более 94% клиентских активов. Число активных инвесторов на бирже гарантированно снизится, потому что переориентация на бумаги из дружественных юрисдикций не позволит существенно расширить пул клиентов. При этом удар вряд ли будет критическим, так как наиболее состоятельным инвесторам принадлежит большая часть активов на бирже», — объясняет управляющий директор «Иволга капитал» Дмитрий Александров.

Решение по операциям с бумагами из дружественных стран ЦБ примет позже, но это уже не так интересно. Говорить о какой-то заботе о россиянах со стороны наших властей не приходится в принципе, значит, дело в чём-то ином. Если же принять в качестве рабочей версию про «левые» счета, то всё становится на своё место. Регулятор просто начал «подчищать» российский финансовый сектор, убирать из него «мёртвые души». Ведь по данным самого же Банка России во втором квартале у 64% россиян брокерские счета были пустыми!

То есть сразу отбрасываем 16,3 млн. человек! Зачем на их имя были открыты счета? По большому счёту, разбираться с этой проблемой стоило бы следователям МВД, однако и так понятно, что там производились какие-то незаконные операции. Обналичка, вывод средств из РФ, всё, что угодно. Причём от имени миллионов граждан.

С банковскими счетами такие шахермахеры не провернуть, там всё просто и строго. Чаще всего и вовсе требуется личное присутствие человека, да и СМС-уведомления тоже никто не отменял. Помимо этого, хорошей защитой является и консерватизм публики, как и ранее, больше всего клиентуры у Сбербанка. В общем, тут особо ловить нечего.

Напротив, фондовые биржи совершенно «непрозрачны», ровно, как многие и дельцы, которые там оперируют. Всё по интернету, никаких письменных распоряжений, никаких подписей. То есть можно творить всё, что угодно. В этой связи российский фондовый рынок вызывает массу вопросов.

Ведь творится что-то явно очень нехорошее. Так, за второй квартал сего года число этих самых «инвесторов» почему-то выросло аж на 11%. С учётом того, что котировки продолжали падать, это даже не смешно. Естественно, в таких условиях о каким-то притоке клиентуры в брокерские компании даже речи быть не может. Но оно как бы случилось, вопреки всей логике. Значит, от нашего с вами лица на биржах проворачивают какие-то делишки. Причём они могут аукнуться любому гражданину и в любой момент.